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《保险专业基础》考试大纲

　　考试大纲：

　　考试科目由金融学基础和保险学原理组成，其中金融学基础占40%、保险学原理占60%。考试满分为150分。

　　一、金融学基础考试范围（占总分40%）

　　（一）货币与货币制度

　　1、货币的起源与货币形态变迁

　　2、货币的本质及形式

　　3、货币的职能

　　4、货币制度构成要素

　　5、货币制度类型

　　（二）信用

　　1、信用的主要形式及其含义、特点和作用

　　2、信用工具的种类及特点

　　3、利率的定义及种类

　　4、利率的决定

　　5、利率的风险结构和期限结构

　　（三）金融市场

　　1、金融市场的概念、基本要素及分类

　　2、金融市场的功能

　　3、货币市场及其工具

　　4、资本市场及其工具

　　5、其他金融市场及其工具：衍生工具市场、投资基金、外汇市场

　　（四）金融机构

　　1、金融机构的概念、种类

　　2、我国现行金融机构体系的构成

　　3、各类金融机构的主要业务和功能

　　（五）货币政策

　　1、货币政策的含义

　　2、货币政策的最终目标

　　3、货币政策的中介目标

　　4、货币政策工具

　　5、货币政策的传导机制

　　6、货币政策效应

　　（六）货币理论

　　1、存款货币的创造、中央银行体制下的货币创造过程

　　2、货币需求理论

　　3、货币供给及其口径、货币供给的控制机制、货币供给的内生性与外生性

　　二、保险学原理考试范围（占总分60%）

　　（一）危险管理与保险

　　1、危险及其特征与类型

　　2、危险管理的概念、成本与过程；可保危险需要满足的条件

　　3、保险的基本概念及其主要分类，商业保险与类似行为的联系和区别

　　4、保险的职能

　　5、保险的代价

　　6、保险在现代经济社会发展中的作用

　　7、金融体系中的保险，保险与财政，保险与宏观经济

　　（二）保险的基本原则

　　1、最大诚信原则

　　2、保险利益原则，各类保险的保险利益

　　3、损失补偿原则，被保险人请求损失赔偿的条件，保险人履行损失赔偿的限度；重复保险的损失分摊原则；代位追偿权的产生和行使的条件、金额限定、适用范围，委付的成立条件；损失补偿原则的适用范围

　　4、近因原则

　　5、运用保险的基本原则解决实务问题

　　（三）保险合同

　　1、保险合同的概念与特点

　　2、保险合同的主体与客体

　　3、保险合同的形式与内容

　　4、保险合同的订立与有效性

　　5、保险合同的履行

　　6、保险合同的变更、解除、终止与争议处理

　　7、保险合同涉及的法律关系

　　（四）保险类别

　　1、财产损失保险涵义、财产损失保险种类及其特点

　　2、责任保险、信用保险与保证保险的含义、特点

　　3、农业保险含义、特点

　　4、人寿保险涵义、特点及其主要险种

　　5、人寿保险的常用条款

　　6、意外伤害保险、健康保险的含义、特点、种类以及健康管理

　　7、再保险涵义、种类、特征；再保险与原保险的比较

　　8、社会保险的概念、原则、结构和功能；社会保险与商业保险的关系；社会保险基金的概念、特点与财务模式。

　　（五）保险经营

　　1、保险市场的经营主体类型

　　2、保险费率的构成与厘定、保险费的计算与保险金额的确定

　　3、保险展业与承保

　　4、保险赔偿与给付

　　5、保险准备金与偿付能力

　　（六）保险市场与保险监管

　　1、保险监管的原因、方式以及主要监管内容

　　2、保险产品与服务创新

　　参考书目：

　　025500保险（专业学位）

　　1.《金融学》（第五版）[货币银行学（第七版）]，黄达，张杰编著，中国人民大学出版社，2020年。

　　2.《保险学》（第五版），张洪涛、张俊岩主编，中国人民大学出版社，2022年4月。